時間地點：2011年7月9-10日 北京
培訓對象：適用于所有從事商業銀行信貸或者風險管理人員，包括各級分支行長和主管信貸副行長。
培訓費用：3200元 /人（含培訓費、資料、餐費、考察費），住宿統一安排，費用自理。
課程背景：
最近惠譽下調了中國的本幣評級，中國的銀行壞賬比例在中期可能達到30%，銀行的風險資產惡化的問題將面臨很嚴峻的挑戰。再加上銀行存貸比提高、次貸危機、不良貸款反彈、貸款及投資市場惡化、產品同質化、外資銀行的沖擊等環境發生變化的情況下，商業銀行風險管理面臨前所未有的挑戰。商業銀行需要改變傳統的風險管理方式與方法，果斷進行管理轉型，如何通過風險管理轉型以化危為機，銀行界網（中聯銀信）力邀業內權威專家共同打造的精品實戰課程，讓學員學以致用。是目前國內風險管理轉型最具前沿、系統、科學、實戰的課程，旨在幫助銀行全面提升風險管理管理與控制能力。
課程介紹：
課程分析了當前國際與國內經濟形勢，以及帶給中國銀行業的影響和挑戰、剖析了當前商業銀行風險管理的種種問題，提供了商業銀行風險管理轉型的路徑和對策等銀行最關心的問題，特別是提供了中小企業信貸風險管理水平和效率提升的工具和方法思路。
課程收益：
1.通過對當前經濟形勢的分析,了解對商業銀行的影響及其帶來的挑戰,增強大家的危機意識與緊迫感；
2.分析當前中國銀行業風險管理主要問題，提出了商業銀行風險管理轉型的對策；
3、分析了中小企業信貸風險管理的難點，提供了如何提高中小企業信貸管理水平和效率的思路和方法工具。
課程特點：
1．適用性。適用于不同規模和性質的銀行；
2．實戰性。結合銀行業務和案例來講解，更貼近銀行實際與實戰；
3．通俗性。用簡單的言語和現實的案例解釋深奧晦澀的專業術語；
課程大綱：
一、商業銀行風險管理問題
1.1 什么是管理科學
1.2 管理的本質是什么
1.3 當前商業銀行風險管理主要問題
管理科學與銀行信用風險管理體系問題
管理的本質與救火
做大做強與做分母
1.4 案例:扁鵲、律師故事、深發展、齊魯銀行等
二、商業銀行風險管理轉型
2.1 從事后控制到事前控制轉型
2.2 從“科學管理”到“經驗管理”轉型
2.3 從專業能力到專家能力轉型
2.4 從靜態思維到動態思維
2.5 從“做大”到“做強”轉型
2.6 從貸款觀念到投資觀念轉型
2.7 案例:民生銀行、工商銀行、匯豐銀行、CAPITALSOURCE、MBNA、深發展等
三、商業銀行風險管理的戰略思維
3.1 商業銀行戰略管理與風險管理平衡
3.2 商業銀行風險事前控制
宏觀環境變化下信貸業務如何做加法
避免風險與信貸業務如何做減法
分散風險與信貸結構如何調整
減少風險與信貸控制主要方法和思路
操作性風險、盡職調查與信貸人員能力轉型
3.3 案例：MBNA 、 交通銀行、廣發銀行 美國銀行、花旗銀行、countrywide等
四、中小企業信貸風險管理
4.1 中小企業的概念
4.2 中小企業的特點
4.3 互動： 中小企業信貸風險管理的難點在哪里
4.4 國外商業銀行中小企業信貸風險管理借鑒
4.5 “三品”、“三表”與中小企業信貸風險管理
4.6 中小企業信貸風險管理“加法減法合并法”
4.7 中小企業信貸風險管理模型構建
4.8 中小企業信貸風險定性分析方法工具
工廠速讀法與如何參觀考察企業
如何考察企業家或者總經理的“人品”與戰略素養
如何快速判斷企業的戰略水平？（十大問題問卷及其評估工具）
如何快速判斷企業的公司治理水平？（五大問題問卷及其評估工具）
如何判斷企業的運營管理水平？（綜合評估問卷調查及其評估工具）
4.9 案例：匯豐銀行、歐洲開發復興銀行、愛多、新東方、分眾傳媒等
4.10 互動：以某公司為案例，進行戰略、公司治理與運營水平的評估分析
【培訓專家】
廖老師，美國威斯康辛大學（The University of Wisconsin-Madison ,USA ）暨哈普瑞國際商學院客座教授，權威戰略轉型和風險管理專家，銀行界網高級培訓師，曾任職中國工商銀行某省分行，中國著名的戰略管理和風險管理專家。主要研究方向包括：戰略管理、風險管理、營銷管理和供應鏈管理等。中山大學、對外經貿大學、清華大學、浙江大學等知名高校客座教授。廖曉老師有著十多年的管理實戰經驗，廖老師培訓風格融通俗、幽默、精品、實戰為一體。通過戰略方法工具介紹、案例講解與學員互動研討相結合的培訓方式，讓學員討論分析本自身的問題，避免了空洞的理論說教，增加了學員的參與感和培訓的針對性、實戰性和有效性。
曾老師，財務實戰專家，銀行界網資深培訓師。曾任美國在線全球副總裁及中國區負責人、家樂福（中國）首席財務官、麥當勞（中國）控股公司財務總監，多年的國外工作經驗。在長年的商場鏖戰中，與世界各著名銀行、華爾街著名投資機構交流頻繁，善于應用現代經濟活動的最通用語言財務報表與債權人深入交流，擅長從銀行、股東、企業管理者多重視角審視企業本質與財務健康情況。
陳老師，美國特許金融分析師（CFA），美國金融風險管理師(FRM)、中央財經大學培訓學院特聘教授、研究中心主任，金融試驗室創始人之一。荷蘭伊萊斯姆斯大學鹿特丹商學院金融投資管理碩士，曾先后在國內外多家金融機構和咨詢公司擔任要職，在企業海外上市和海外融資、并購重組、金融風險管理和企業風險管理、企業融資和財務咨詢等專業領域擁有約10年國內外實務操作經驗。此外，陳昊先生先后執筆編著了《企業風險管理》、《薩班斯奧克斯利法案》、《投資組合管理通解》和《整合進行時——企業全面風險管理路線圖》等多本專業書籍，均由復旦大學出版社出版發行。 |
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（本課程全年循環滾動開課，如遇開課時間或者地點不合適，您可以撥打010-62278113咨詢最新時間、地點等培訓安排。本課程亦可以安排企業內訓，歡迎來電咨詢相關事宜！）
