培訓(xùn)安排：2019年12月21-22日 北京
培訓(xùn)費(fèi)用：4860元（含培訓(xùn)費(fèi)、資料費(fèi)、會(huì)務(wù)服務(wù)費(fèi)）
課程目標(biāo)：
通過(guò)學(xué)習(xí)，掌握反洗錢法律法規(guī)知識(shí)，增強(qiáng)反洗錢的合規(guī)意識(shí);掌握客戶身份識(shí)別的基本要求、大額和可疑交易的甄別方法、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類的方法與技巧，有效防范洗錢活動(dòng)的發(fā)生。
課程背景：
銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是洗錢活動(dòng)的高發(fā)領(lǐng)域，作為反洗錢的義務(wù)主體，可能會(huì)由于沒(méi)有履行或沒(méi)有有效履行反洗錢義務(wù)而招致合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，一旦銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢活動(dòng)，不論是參與洗錢還是被犯罪嫌疑人利用洗錢，均會(huì)受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的嚴(yán)厲處罰，嚴(yán)重影響其在公眾中的形象和聲譽(yù)。
目前有一些銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，特別是中小金融機(jī)構(gòu)普遍缺乏對(duì)反洗錢合規(guī)工作的認(rèn)識(shí)，反洗錢工作處于被動(dòng)狀態(tài)，有的銀行員工甚至不知道什么是洗錢，更談不上反洗錢，對(duì)于銀行不履行反洗錢法律義務(wù)會(huì)給銀行帶來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)甚至損失更是一無(wú)所知。針對(duì)目前的現(xiàn)狀，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)唯有高度重視反洗錢工作，加強(qiáng)對(duì)員工的反洗錢宣傳與培訓(xùn)，才能全面樹(shù)立反洗錢的合規(guī)意識(shí)，有效預(yù)防洗錢活動(dòng)的發(fā)生，避免受到監(jiān)管機(jī)關(guān)的處罰。
課程大綱：
一、什么是人效？
第一講：：認(rèn)識(shí)洗錢
一、洗錢的來(lái)源
二、洗錢的定義
三、洗錢的特征
四、洗錢的階段
五、洗錢的手段
六、洗錢的危害
第二講：了解反洗錢
一、反洗錢的定義
二、反洗錢的目標(biāo)
1、打擊上游犯罪
2、打擊和預(yù)防洗錢活動(dòng)
3、打擊恐怖主義
4、維護(hù)金融穩(wěn)定
三、我國(guó)反洗錢現(xiàn)狀
四、我國(guó)反洗錢國(guó)際合作
五、為什么銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)是開(kāi)展反洗錢工作的主戰(zhàn)場(chǎng)
第三講：反洗錢合規(guī)管理內(nèi)容
一、反洗錢與合規(guī)管理的關(guān)系
1、反洗錢本身就是合規(guī)遵守與風(fēng)險(xiǎn)防范的統(tǒng)一
2、實(shí)施合規(guī)管理是反洗錢的重要手段
3、反洗錢是合規(guī)管理的一項(xiàng)重要內(nèi)容
二、反洗錢合規(guī)管理的特點(diǎn)
1、以風(fēng)險(xiǎn)為本的管理活動(dòng)
2、涉及面廣泛的系統(tǒng)工程
3、動(dòng)態(tài)的漸近過(guò)程
三、建立健全反洗錢內(nèi)控管理制度
1、什么是反洗錢內(nèi)部控制
2、反洗錢內(nèi)部控制的原則
3、反洗錢內(nèi)部控制的目標(biāo)
4、反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)
1）客戶身份識(shí)別制度
2）大額和可疑交易報(bào)告制度
3）客戶身份資料和交易記錄保存制度
4）客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類制度
5）反洗錢宣傳培訓(xùn)制度
6）反洗錢協(xié)查調(diào)查制度
7）反洗錢保密制度
8）反洗錢部門聯(lián)系會(huì)議制度
9）反洗錢崗位職責(zé)制度
10）反洗錢監(jiān)督檢查制度
11）反洗錢業(yè)務(wù)操作規(guī)程
第四講：把好洗錢風(fēng)險(xiǎn)的第一關(guān)——有效識(shí)別客戶身份
一、客戶身份識(shí)別的重要性
二、客戶身份識(shí)別的原則
三、客戶身份識(shí)別鑒定的重點(diǎn)環(huán)節(jié)
1、新開(kāi)立的存款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
2、貸款業(yè)務(wù)客戶識(shí)別要點(diǎn)
3、電子銀行客戶識(shí)別要點(diǎn)
4、業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
5、業(yè)務(wù)關(guān)系終止環(huán)節(jié)的客戶身份識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
四、妥善保存客戶身份資料與交易記錄
1、保存原則
2、保存內(nèi)容
3、保存期限
4、保密要求
第五講：劃分客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)——有的放矢管理風(fēng)險(xiǎn)
一、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的意義
二、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分的原則
三、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理的參考因素
四、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的確定
五、客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類管理措施
1、正常類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
2、關(guān)注類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
3、可疑類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
4、禁止類客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)控制措施
第六講：預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵——如何甄別可疑交易
一、大額交易特征
二、可疑交易特征
三、可疑交易識(shí)別方法
1、系統(tǒng)自動(dòng)識(shí)別
2、系統(tǒng)篩選+人工識(shí)別
3、人工識(shí)別
四、可疑交易的識(shí)別手段
1、客戶身份異常
2、客戶行為異常
3、資金交易異常
五、可疑交易案例分析
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