培訓安排：2018年9月7日-8日（杭州）
主講老師：錢力（實戰財務專家、注冊會計師，注冊稅務師）
授課對象：董事長、總經理，財務總監、會計
培訓費用：3800元/人
課程目標：
·倡導企業資金管理的最新理念，明確資金管理的核心地位；
·教會您使用三張表單來理清資金管理思路、規劃資金方案；
·重點掌握資金管理策略和方法，確保資金安全、使用高效；
·掌握財務驅動業務管控資金的方法，能熟練運用管控手段。
課程大綱：
第一部分：理念篇：六大理念，走出誤區（資金管理為什么效果不好？帶你走出資金管理的重大誤區！）
企業管理的目標？
財務管理的目標？
資金管理管什么？
職能部門管什么？
職能部門缺什么？
最終謎底是什么？
·思考：六大理念對財務部門管控資金的啟示？
第二部分：方法篇：用好三張表單，理清管理思路（不是通常所說的三大會計報表）
·貸款信息表：
運用貸款信息表做好四件事，讓您遠離財務風險----資金規劃、融資彈性、貸款結構、融資成本
案例：你能發現這家公司在資金籌集方面的問題嗎？如何有效解決？
·案例：你會測算融資綜合成本嗎？你會據此幫企業提供決策建議嗎？
·現金流量表：
通過對現金流入、流出以及差異分析，調度每月資金收支活動，真正做到“手中有糧，心中不慌。”
案例：哪些企業的現金流容易出問題？您企業有沒有中招？
·資金分析表：
設計一張資金分析表作為溝通依據，及時掌握資金動態，敏銳發現資金異常，輕松應對資金困局。
總額分析（資金投放）、結構分析（經營質量）、效率分析（資金效率）、大單分析（主要矛盾）、
比較分析（同期、預算、行業、先進）、趨勢分析、成長分析……
·案例：大客戶量上雖好質上未必！
·分享：一分鐘洞察企業經營本質！
第三部分：策略篇：資金籌集策略和資金投放使用策略 （投放使用策略為重中之重）
·資金籌集策略
捕捉融資變化趨勢？
信貸審核五大要素？
融資七個節點控制？
·案例：如何確定合理的貨幣資金持有量和貸款規模？
·案例：銀行是如何審核客戶、如何評定信用等級的？
·案例：流動比率和速動比率越高，債權越有保障嗎？
·資金投放策略
應收賬款：
① 針對已經逾期的應收賬款，如何制定催收策略？
客戶是還款意愿不足還是還款能力不夠？ 搞清楚拖欠貨款的真實原因至關重要！
案例：放水養魚策略（針對還款能力不足的客戶）（為何客戶承諾變成一張廢紙）
案例：改變意愿策略（針對還款意愿不夠的客戶）（只要他有錢就一定能要回來）
案例：催收貨款三十六計如 攻其軟肋、死纏爛打、投其所好、間諜計、美人計等
總結：催收逾期貨款九陰真經---搞清九問，戰無不勝（可作為各公司催賬模版）
② 針對還未逾期的應收賬款，如何進行日常管控？
企業在合同管理中，收款環節的條款不合理現象和缺乏操作性您關注到了嗎？
信用額度控制是普遍應用的應收賬款事前管控手段，分享老師信用管理經驗！
對賬函（對賬單）的重要性您真的了解嗎？如何用催款函保障債權的有效性？
各公司在應收賬款管理環節普遍確實收款管理！如何實施貨款到期前的管控？
案例：信用卡管控機制帶給我們的思考和借鑒有哪些？（應收賬款管理標桿）
③ 實戰演練：請思考對業務員的應收賬款管理機制？
請思考對質保金的應收賬款管理辦法？
請思考對業務員收款舞弊的預防措施？
庫存資金：
誰是庫存管理的罪魁禍首？
庫存管理的三大控制目標？
戰術層面解決之道：先進先出原則如何落地、庫存總額控制的關鍵、積壓物資處理機制。
戰略層面預防之道：季節性波動、升級與換代、差異化戰略、產品復雜度、產供銷協調。
庫存管理中的長鞭（牛鞭）效應及應對措施。
案例：大單來了，接還是不接？（請從庫存控制和采購安排及銷售談判綜合規劃提建議）
案例：某公司實行采購績效管理對庫存控制帶來的災難性后果，財務如何提供決策支持？
采購付款：
簽訂采購合同的注意事項；
應付賬款管理的經驗之道；（營運資本管控的一個重點）
采購管理的兩個關鍵之處；（供應商尋源、 價格控制）
控制和降低采購成本的有效方法推薦；
案例：報價依據及分解報價表的應用？
案例：預付賬款問題剖析和財務對策？
長期資產：
輕資產管理模式：笑臉和哭臉
輕資產運營關鍵：租賃和外包
重資產運營四大特征
重資產運營五大建議
案例：顧客滿盈之后帶來的困惑？
案例：財務應如何介入重大決策？
切換思維：
互聯網時代的銷售模式和推廣模式創新；
互聯網之前的傳統商業邏輯和資金管控；
互聯網時代的商業邏輯顛覆和資金管控；
案例：傳統企業玩轉新媒體的四大招數。
費用控制：
費用控制的兩種思路：錯誤觀、正確觀；（投入產出比）
預算管理是費用控制的必由之路；（職業生涯的金字塔）
分享：我如何管控人力資源成本？
案例：學華為如何控制成本費用？
案例：學史玉柱如何控制廣告費？
·績效管理策略
本質特征：結果導向PK過程導向；績效考核PK績效管理。
流程控制：掌握績效管理的兩個關鍵要點和六大控制流程。
財務接軌：績效管理每一個環節如何與財務管理無縫連接？
實戰案例：海信的年薪否決制、宜家的降成本之道、公牛隊激勵創新的威力。
·制度管理策略
構成體系：資金管理制度體系的六大構成（應收、存貨、投資、預算……）；
實踐總結：管理的六字要訣及其在財務管理中的應用，迅速提升管理技能！
難點剖析：如何解決制度管理中常見的 “一管就死、一放就亂” 的頑疾？
管理策略：制度管理的六大注意事項 （也是制度管理落到實處的關鍵點）；
案例分享：以應收賬款管理辦法為例，分享、借鑒制度管控資金的高效性；
思路調整：分析兩種典型管控思路的利弊得失，提供切實可行的操作建議
培訓講師：錢力
·中國“財師匯”發起人之一
·注冊會計師、注冊稅務師、審計師、統計師
·曾任百強民企吉利汽車財務總監
·二十多年的財務管理研究與實踐
·專注于財務管理領域的研究與實踐
·浙江大學總裁班 中南財大總裁班客座老師
授課風格：錢老師在財務管理一線跌打滾爬多年，又在扎實理論功底的基礎上善于觀察、思考、總結，因此，注定課程視角獨特、觀點鮮明、內容充實，分析精辟透徹，問題迎刃而解。氛圍活躍，善于調動學員氣氛！財稅領域里最精彩的課堂氛圍。
授課經驗：士蘭微、老板電器、中美華東醫藥、利誠建設、天聽紙業、利時集團、橫店東磁、飛航控股、 美科斯叉車、中美華東、依網科技、西子富沃德、東順汽車、商城集團、蘇泊爾、科瑞新材料、 山蒲照明、富安移民、擎洲軟件、通綠機械、黑馬拉鏈、龍志達智能、王力能誠、寧波方太廚具、中自機電、省直同人房產、威利廣光電、百順通信息、中賽實業、中國檢驗認證集團廣東有限公司、中國郵儲銀行廣東省分行、紹興越輝金屬包裝有限公司、浙江雙鳥機械有限公司、上海超誠科技發展有限公司、寧波八方彩印包裝有限公司、開德阜國際貿易有限公司、中國超人集團有限公司、浙江星月門業有限公司、廣東裕通控股集團有限公司、浙江嘉銘控股集團有限公司、恒安國際集團有限公司等。
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