“一馬當先啟新程，萬馬奔騰創(chuàng)佳績”
2026年商業(yè)銀行旺季營銷暨高質量發(fā)展研學營
主辦單位：中國地方金融研究院、中國地方金融研究會、浙江省管理咨詢與培訓協會
宏觀經濟仍處調整周期，商業(yè)銀行如何應對 “三低一高” 挑戰(zhàn)、穩(wěn)住基本盤？
進入高質量發(fā)展新階段，如何突破傳統(tǒng)模式、構建有競爭力的普惠金融生態(tài)圈？
旺季營銷同質化加劇，如何跳出 “拼資源、拼利率” 的傳統(tǒng)路徑？
通過 “1 個主題・4 條戰(zhàn)線・12 宮格” 體系如何實現產能突破？
數字化轉型落地難，如何將數據能力轉化為普惠金融獲客、活客、留客的實際效能？
團隊專業(yè)能力與旺季營銷需求不匹配，如何打造能打硬仗的 “精兵強將”？
2026年的旺季營銷，是商業(yè)銀行突破發(fā)展瓶頸、夯實高質量根基的關鍵一戰(zhàn)。面對宏觀經濟的復雜變量、金融監(jiān)管的深化要求，以及同業(yè)競爭的白熱化態(tài)勢，如何在 “穩(wěn)增長” 與 “防風險” 間找到平衡，在 “傳統(tǒng)業(yè)務維穩(wěn)” 與 “新興業(yè)務突破” 中實現協同？如何將政策導向、市場需求與銀行自身優(yōu)勢深度融合，既完成短期業(yè)績目標，又為長期發(fā)展蓄力？
我們的專家團隊深耕銀行開門紅咨詢服務二十年，始終緊跟行業(yè)變革趨勢，已助力數十家銀行實現旺季產能跨越式增長。2026 年，我們結合宏觀經濟形勢、商業(yè)銀行改革化險實踐，以及普惠金融高質量發(fā)展新要求，推出“一馬當先啟新程，萬馬奔騰創(chuàng)佳績”商業(yè)銀行“第六屆”旺季營銷暨高質量發(fā)展研學營，以 “宏觀政策解讀 - 生態(tài)場景搭建 - 業(yè)務場景落地 - 團隊能力提升” 為核心邏輯，推動銀行從 “被動應對” 轉向 “主動謀勢”，從 “粗放營銷” 轉向 “精細經營”，最終實現旺季營銷業(yè)績與長期競爭力的雙重提升。
11月8-9日將在杭州舉辦《2026年商業(yè)銀行旺季營銷暨高質量發(fā)展研學營》，誠邀您的參與!
研學時間：2025年11月8-9日（周六周日）
研學地點：杭州金馬飯店（杭州市蕭山區(qū)通惠中路218號金馬飯店（金馬廳））
參會對象：商業(yè)銀行/城商銀行/農商銀行總行或各地市行領導，開門紅主管部門負責人、優(yōu)秀支行長、內訓師等；
參會費用：5800元/人（含培訓二天中餐、晚餐，交通住宿需自理）
研學收獲：
收益 1：通過研判，洞察 2026 年旺季營銷面臨的宏觀經濟與金融監(jiān)管形勢
收益 2：通過解鎖，掌握 2026 年 “第九代旺季營銷開門紅生產力體系” 全業(yè)務推進攻略
收益 3：通過學習，賦能 2026 年公司與普惠業(yè)務拓展的 “精準化” 營銷之道
收益 4：通過案例，創(chuàng)新 2026 年普惠金融旺季營銷 “數字化 + 場景化” 客群實戰(zhàn)策略
收益 5：通過創(chuàng)新，加大 2026 年旺季營銷的 “線上 + 陣地” 協同營銷助力
收益 6：通過啟迪，激發(fā) 2026 年旺季營銷 “全維度” 營銷場景的創(chuàng)新
收益 7：通過汲取，集結 2026 年旺季營銷 “商業(yè)銀行 + 全業(yè)務” 的銀行案例
……
主講老師：
湯燙院長，特邀分享嘉賓
·中國生態(tài)文明研究與促進會首席經濟學家；
·中國地方金融研究院副院長；
·《地方金融》總編，全國地方金融論壇辦公室主任；
·天津濱海農村商業(yè)銀行獨立董事；
·曾任《銀行營銷經典》叢書（珠海出版社）副主編；
·長期致力于經濟金融研究，對金融精準扶貧與服務 “三農” 和中小微企業(yè)及生態(tài)文明建設等方面有獨特研究。他是地方金融理論和地方金融論壇的創(chuàng)始人，策劃、推動并全程參與天津濱海農商銀行、天津金城銀行等中小銀行的籌建與成立。
董希淼老師：主講《宏觀經濟與金融政策變化對商業(yè)銀行的影響及應對》
·恒豐銀行研究院執(zhí)行院長
·中國人民大學重陽金融研究院客座研究員
·新浪金融研究院副院長
·《中國銀行業(yè)》上市銀行年報研究小組組長
·新浪財經、新華網思客、今日頭條等專欄作家。在全國性商業(yè)銀行總行及分支行擔任過多個管理職位，擁有豐富的金融從業(yè)經驗。近年來，在《中國金融》《經濟日報》《財經》等發(fā)表論文及財經評論近兩百篇，先后接受《人民日報》、新華社、中央電視臺、《華爾街日報》等中外主流媒體采訪三百余次。2015年7月，被授予中國銀行業(yè)“年度意見領袖”稱號。
卞維林老師：主講《基于客群經營的銀行旺季開門紅營銷新策略新模式》
·東方數字普惠金融研究院理事長
·《BanK 4.0》主審及版權課主講專家
·《數字化進行時》編審
·《培訓》雜志專家委員、《產能之道》主編
·2008年“中國十大營銷管理專家”
·2013年“和諧中國 服務新時代年度領軍人物”
·清華大學、浙江大學、南京大學、中山大學企業(yè)管理高級研修班特邀講師
·卞老師及團隊輔導浙江某銀行2023年旺季營銷開門紅B類行第一名
曾擔任：中國銀行、建設銀行、農業(yè)銀行、郵政/郵儲集團/總行、招商銀行、中信銀行、中原銀行、湖南銀行總行等多家國有、股份制及城商行總行零售業(yè)務轉型發(fā)展首席咨詢顧問，提供零售業(yè)務轉型網點效能提升、銀行網點銷售化轉型、銀行網點營銷競爭力提升、銀行網點產能提升等營銷咨詢培訓服務。
郭曉冰老師：主講《2026年高質量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造》
·金融專業(yè)培訓師、曾任南開大學深圳金融工程學院金融培訓師，
·某金融學院（香港）助理院長、高級講師，現為多家銀行顧問。
·在國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行工作22年，涉獵多個業(yè)務及行政管理部門。具有基層和管理機關的經驗。
·曾任《銀行營銷經典》叢書（珠海出版社）副主編，
·《銀行營銷實戰(zhàn)寶典》叢書（清華大學出版社）副主編。
·著有《紅樓夢新理財故事》（中國金融出版社）、《銀行客戶經理營銷技巧》（珠海出版社）、《銀行營銷實戰(zhàn)技巧》（清華大學出版社）、《中小企業(yè)融資與上市叢書》（廣東經濟出版社）等專著。《跨界人生》副主編，《楚楚動人——深圳善行志》副主編兼主要作者。
·研究成果：招商銀行“金葵花”品牌推廣與營銷研究、商業(yè)銀行效能建設與質量管理體系、商業(yè)銀行精準營銷模式
張云杉老師：主講《第九代開門紅生產力體系--“1個主題·4條戰(zhàn)線·12宮格”》
·開門紅研究院（2017-2025） 校長
·金融業(yè)資深實戰(zhàn)型導師 27年從業(yè)經驗
·1998年 武漢大學經濟學院畢業(yè)
·國際風險管理師（FLMI）資格認證
·國際客戶服務師（ACS）資格認證
·“網點五閃”&核爆倍增項目第一人
·銀行“基于行動學習的代發(fā)烎家”、“卓藍綻放-產能飛躍”項目首席導師、銀行“特色商圈”項目首席研發(fā)導師、《開門紅寶典》、《開門紅寶庫》《開門紅寶藏》總策劃人、領銜撰稿人、保險“新生代增員”“銀保業(yè)績倍增”“TST項目”“貴賓項目”“二開項目”首席導師、2014“全員開門紅”，2015“烎家開門紅”，2016“模壓開門紅”，2017“核爆開門紅”，2018“鏈式開門紅”，2019“九九開門紅”，2020“開門紅頂層設計、授權師資、公開課、核心項目”，2020半年紅、十全十美線上訓練營課程首席研發(fā)人和主講人，2021-2025開門紅首席研發(fā)導師
研學營內容安排：
第一天上午
9：00-9：30 嘉賓分享：湯燙院長分享
9:30-12:00 主題：宏觀經濟與金融政策變化對商業(yè)銀行的影響及應對（董希淼老師)
第一部分：宏觀經濟環(huán)境變化
1.全球經濟環(huán)境變化
2.國內宏觀經濟現狀
3.近期增量政策解讀
第二部分：金融監(jiān)管政策變化
1.中央金融工作會議精神回顧
2.近期金融監(jiān)管動態(tài)與形勢
3.金融政策變化的底層邏輯
第三部分：銀行業(yè)挑戰(zhàn)與機遇
1.銀行業(yè)面臨的挑戰(zhàn)
“三低一高”：低增長、低需求、低息差，高風險
2.銀行業(yè)面臨的機遇
第四部分：商業(yè)銀行改革化險與對策建議
1.商業(yè)銀行發(fā)展現狀
2.商業(yè)銀行應實施精細化管理
（1）戰(zhàn)略定位精細化
（2）業(yè)務發(fā)展精細化
（3）資本管理精細化
（4）成本管理精細化
（5）績效管理精細化
3. 面向2026年的三條建議
（1）關注形勢政策
（2）捕捉市場機會
（3）強化風險意識
12:00-14:00 午 餐&午 休
第一天下午
主題：基于客群經營的銀行旺季開門紅營銷新策略新模式（卞維林老師）
第五部分：2025-26 旺季開門紅銀行面臨的主要挑戰(zhàn)和機遇
1.監(jiān)管政策及資金面對于銀行開門紅的挑戰(zhàn)與應對策略
2.2025-26 年開門紅期間銀行主力客群特征需求分析
3.2025-26 年開門紅營銷推動的關鍵點分析
15:30-15：45 茶 歇
15:45-17:00 第六部分：基于客群經營的 2025-26 旺季開門紅營銷策略
1.主力客群在開門紅期間經營策略重點(企業(yè)主、商貿、優(yōu)質老年客群..)
2.開門紅期間客群經營過程管理與成果體現
3.開門紅后客群經營如何固化與提升
17：00-18：30 晚 宴
第二天上午
9:00-12:00 主題：2026年高質量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造（郭曉冰老師）
第七部分：高質量發(fā)展解讀
（一）高質量發(fā)展源起
（二）中國高質量發(fā)展5個核心內容
（三）商業(yè)銀行高質量發(fā)展解讀
1.商業(yè)銀行與國家提出的高質量發(fā)展的吻合度
2.商業(yè)銀行高質量發(fā)展普惠金融評價要素
（1）量的合理增長：貸款規(guī)模增長滿足同業(yè)占比同比增長
（2）質的有效提升：客戶基礎向好，業(yè)務結構優(yōu)化
3.高質量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈的特點
第八部分：高質量發(fā)展普惠金融生態(tài)圈打造
（一）重新定位：高質量發(fā)展普惠金融戰(zhàn)略定位
（二）精準客鏈：高質量普惠金融生態(tài)圈
（三）數據導航：數字化助力普惠金融高質量發(fā)展
（四）產品創(chuàng)新：助力普惠金融高質量發(fā)展
第九部分：高效能內部管理支撐普惠金融高質量發(fā)展
（一）系統(tǒng)管理：基于產能的效能管理
（二）團隊打造：基于能力提升的團隊賦能
第十部分：統(tǒng)高質量發(fā)展評價體系
1.成果呈現：高質量發(fā)展評價體系
2.經營優(yōu)化：根據評價體系進行策略調整
12:00-14:00 午餐&午 休
第二天下午
主題：第九代開門紅生產力體系 “1個主題·4條戰(zhàn)線·12宮格”（張云杉老師）
第十一部分：2026開門紅矩陣--四條戰(zhàn)線12宮格
1.策略線（謀勢）：明確營銷主線、落實營銷公式、把握營銷節(jié)奏；
2.產品線（強基）：存款維穩(wěn)增效、貸款增戶擴面、其他交叉增收；
3.陣地線（拓域）：夯實廳堂營銷、拓展場景生態(tài)、線上數字轉型；
4.管理線（聚力）：隊伍精兵強將、氛圍熱烈活潑、管控剛柔并濟；
第十二部分：2026開門紅12宮格之--策略線
1. 12宮格第1格：開門紅主線
(1) 管理主線：目標-舉措-管控
落地靈魂：事前定目標 → 事中抓舉措 → 事后強復盤；
(2) 營銷主線：名單-觸達-促成
執(zhí)行鐵律：“先名單再觸達，未觸達不促成”
2. 12宮格第2格：開門紅公式
開門紅營銷三維價值公式
3. 12宮格第3格：開門紅節(jié)奏
第十三部分：2026開門紅12宮格之二--產品線
1. 12宮格第4格：開門紅存款
2. 12宮格第5格：開門紅貸款
(1) 2026開門紅貸款破解三大營銷痛點
(2) 六維作戰(zhàn)體系：
(3) 貫穿全周期執(zhí)行三律
3. 12宮格第6格：開門紅其它產品
15:30-15：45 茶 歇
15:45-17:00 第十四部分：2026開門紅12宮格之三--陣地線
1. 12宮格第7格：開門紅廳堂營銷
2. 12宮格第8格：開門紅場景生態(tài)
3. 12宮格第9格：開門紅線上經營
第十五部分：2026開門紅12宮格之四--管理線
1. 12宮格第10格：開門紅隊伍建設
2. 12宮格第11格：開門紅氛圍營造 2026款開門紅-廳堂物料展示
12宮格第12格：開門紅績效管控
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