【課程時間】2025年11月27-28日 線上直播
【培訓費用】6980元/年/單位（含不限人數和復訓，手機、電腦、會議投屏均可觀看）
【線上年卡】12800元/年/單位（含不限人數和復訓，手機、電腦、會議室 投屏均可觀看；課程涉及已有 deep seek 財務、審計和合規管理、稅務、法務、 內控、成本、經營分析、業財融合、財務 BP、預算、應用辦公軟件和BI和 AI、非財、海外財經風險管理、財務人力資源管理等）加入年度會員優惠更多.......可根據企業和行政事業單位需求調整課程顆粒度，提供內訓定制服務和微咨詢等。
【課程背景】
隨著人工智能技術在監管領域的深度應用，“穿透式監管” 已成為企業風險防控、合規管理的核心要求。當前，政策層面明確 2025 年內控文件需融入穿透式監管理念，企業面臨從主體穿透、業務穿透到數據穿透的全方位監管挑戰，同時 11 類重大問題風險（如非相關多元化、虛假貿易等）頻發，傳統內控與審計模式難以應對。在此背景下，審計合規人員亟需掌握 AI 驅動的穿透式監管工具與方法，實現從 “事后追責” 向 “風險前置防控” 的轉型，本課程旨在幫助相關人員緊跟監管趨勢、提升智能化履職能力，助力企業構建適應 AI 時代的內控與審計體系。
【課程收益】
政策與趨勢洞察：系統掌握穿透式監管政策核心要點（含 2025 年內控文件要求）、國際風險防范 “三道防線” 與 “三線模型”，明確 AI 時代監管合規的發展方向，避免因政策理解偏差導致的合規風險。
AI 工具應用能力：熟練運用 AI 智能體、AI 風險掃描、線索挖掘矩陣、動態風險模型等工具，實現合同風險快速解析、資金流向穿透、虛假交易識別、自動化審計等實操技能，提升工作效率 50% 以上。
重點領域風控能力：深入掌握采購、銷售、費用、工程、資金五大重點業務領域的穿透式風控與審計方法，能獨立設計智慧風控模型（如供應商生命周期管理模型、差旅費時空差異模型），精準識別舞弊與合規風險。
轉型與實戰能力：通過典型案例（如某央企 AI 穿透監管、某金融機構虛假貿易識別）和工具演練（美亞億安遠程審計），掌握紀檢監督智能化、證據鏈構建（區塊鏈存證）等進階技能，實現從傳統審計向 “AI + 穿透式監管” 的角色轉型。
【課程特色】
理論講授：政策解讀、模型解析（如三線模型、線索挖掘矩陣）、方法論講解，結合國際國內典型案例分析；
實操演示：AI 工具實操（如 AI 合同風險解析、美亞億安遠程審計）、大數據模型搭建（如采購比價系統、費用異常監控模型）；
案例研討：分組討論重大舞弊案例（如貪污職務侵占、虛假貿易），模擬制定穿透式監管解決方案；
互動答疑：針對學員所在企業的實際問題（如采購濫用職權、差旅費虛假報銷），現場提供 AI 賦能的風控建議。
【課程對象】
·企業內部審計人員、合規管理人員、風控專員；
·紀檢監察部門工作人員、財務監督崗位人員；
·央企 / 國企、上市公司內控部門負責人及核心骨干；
·金融機構、大型民企負責監管對接與審計合規的中高層管理者。
【課程大綱】
第一講：AI時代穿透式監管的政策背景與轉型必要性
一、穿透式監管的政策演進與核心要求
1.從“傳統監管”到“穿透式監管”的升級邏輯
1.1 國內政策：2025年內控文件中穿透式監管的明確要求與合規紅線。
1.2 國際經驗：“三道防線”與“三線模型”在AI時代的融合應用。
2.全方位立體式穿透的三大維度
2.1 主體穿透：從企業法人到實際控制人、關聯方的AI識別圖譜。
2.2 業務穿透：從業務流程到交易實質的AI核查（聚焦非相關多元化、虛假貿易等11類風險）。
2.3 數據穿透：多源數據融合下的AI風險溯源與責任界定。
二、審計合規人員面臨的挑戰與AI賦能機遇
1.傳統審計合規模式的三大局限性
1.1 事后審計滯后性案例：某企業因未能實時發現虛假貿易導致重大損失。
1.2 海量數據處理能力不足。
1.3 風險預警機制缺失。
2.AI驅動的轉型機遇
2.1 AI智能體：為穿透式監管提供7x24小時實時監控與動態預警。
2.2 案例分析：某企通過AI穿透監管平臺，實現采購合同風險前置攔截的實踐。
2.3 智能化工具如何解決合同審核、票據驗真、資金追蹤等核心痛點。
第二講：AI驅動的穿透式監管核心技術與工具應用
一、穿透式監管的AI核心技術體系深度解析
1.數據穿透技術
1.1 多源數據融合與治理：內外部數據（業務、財務、監管）的整合策略。
1.2 數據溯源與質量評估：利用區塊鏈實現數據全流程可追溯、防篡改。
案例分析：某電商平臺用戶數據泄露事件中，如何通過區塊鏈技術快速精準溯源。
1.3 AI數據清洗與異常檢測：自動識別并修復數據臟污、虛假記錄。
案例分析：某醫療機構運用AI算法檢測醫療數據中的虛假報銷記錄。
2.模型穿透技術
2.1模型可解釋性工具：LIME、SHAP等在風險模型決策解讀中的應用。
案例分析：解構某銀行AI信貸審批模型，發現并修正其對特定人群的潛在歧視風險。
2.2 動態風險模型：基于機器學習的異常交易識別模型（如虛假貿易、資金異動）。
2.3 線索挖掘矩陣：多維度數據交叉驗證與實時智能預警的邏輯構建。
二、AI工具實操演示與場景化應用
1.實操演示一：AI合同風險快速解析工具
1.1 工具功能：自動識別風險條款、定價異常、資金流向穿透。
1.2案例模擬：上傳一份復雜購銷合同，現場演示AI如何在一分鐘內生成風險報告。
2.實操演示二：美亞億安遠程審計與電子取證
2.1 工具功能：電子數據取證、區塊鏈存證、構建司法認可的電子證據鏈。
2.2 案例模擬：針對一起疑似員工舞弊事件，從數據采集到風險溯源的完整流程。
3.場景化應用：面向董事會的AI風險評估問卷生成
3.1 案例分析：展示如何利用AI結合企業實時數據，自動生成一份高質量的年度風險評估問卷。
第三講：重點業務領域的穿透式風控與審計實務
一、采購領域：AI如何實現智慧風控
1.供應商生命周期管理（SLM）的穿透式監控
案例分析：AI如何通過外部數據掃描，自動發現供應商資質造假與關聯關系隱瞞。
2.采購招投標與價格管理的AI應用
案例分析：AI比價系統如何識別圍標串標行為（如投標文件雷同度分析）和價格異常虛高。
二、銷售與費用領域：風險洞察與AI監督
1.銷售定價的穿透式管理與舞弊識別
案例分析：AI模型如何通過歷史數據與市場比對，發現銷售員違規折讓、截留貨款的行為。
2.費用報銷的AI穿透式審計
案例分析：“差旅費時空差異模型”如何精準識別一人同時在兩地報銷的虛假行為。
案例分析：AI如何監控業務招待費中的“高頻、超額、無關聯”異常報銷模式。
三、資金與貿易領域：打通梗阻的AI監督
1.運營資金管理的AI監控
案例分析：AI如何實時監控賬戶資金異動，并成功預警內部人員貪污職務侵占案件。
2.虛假貿易的AI識別模型
案例分析：深度解析某金融機構如何利用AI，通過資金流、發票流、合同流、貨物流的“四流合一”分析，精準識別出一個復雜的閉環虛假貿易網絡。
第四講：紀檢審計智能化升級與人員轉型路徑
一、AI賦能紀檢監督的實踐落地
1.線索智能挖掘與證據鏈構建
案例分析：某企業紀檢部門利用NLP技術分析內部郵件和會議紀要，自動發現舞弊線索并構建完整證據鏈的實戰過程。
2.關聯交易監測的穿透式落地
案例分析：延續第三講的虛假貿易案例，展示AI如何進一步穿透至背后的實際控制人關聯網絡，揭示利益輸送路徑。
二、審計效率提升的智能化手段
1.從“人工核查”到“AI處理”的自動化審計
案例分析：展示某集團企業使用AI工具，在2小時內完成對全集團上萬份費用報銷單據的批量審計，效率提升超90%。
2.從“周期性審計”轉向“實時風險預警”
案例分析：某上市公司通過部署實時風險預警模型，在子公司一筆異常投資付款前成功攔截并避免損失。
三、審計合規人員的轉型路徑與能力建設
1.轉型方向：從“檢查員”到“風險預警者”與“戰略支撐者”。
2.核心能力重構：政策解讀能力 + AI工具應用能力 + 業務穿透分析能力。
3.個人與企業層面的能力建設實踐建議。
【培訓講師】孫老師，審計、財稅管理實戰專家
——國際金融、審計與財稅管理專業背景——
·哈佛商學院博士后、對外經濟貿易大學國際金融學博士
·CIMA管理會計師導師、ICPA國際注冊會計師導師
·中國采購與招標網專家庫專家
·ESG注冊可持續發展專業人士協會中國首席執行官、世界女性ESG基金會首席顧問
·國家發改委培訓中心特聘專家、財政部國家會計學院管理會計委員會委員
——17年審計、財稅管理實戰經驗——
曾任：德勤華永（中國）（全球四大會計師事務所之一）丨內部審計部高級總監
曾任：GANI簡一集團（國內大理石瓷磚品類開創者）丨內部審計部負責人
曾任：北京中建院環境設計研究所丨財務負責人
孫老師在財稅合規、內部審計、數據資產等領域有深入研究與豐富實踐。熟悉國內外財稅政策與審計準則，擅長將國際視野與本土實踐結合，為企業提供從戰略到執行的全鏈條審計、財稅與ESG解決方案，服務領域覆蓋能源、建筑、零售、醫藥、金融等多個行業，累計為上百個中央企業集團提供審計、財稅咨詢服務。
孫老師為50+家A股/H股上市公司及擬上市企業提供財務報表審計與內控評估，累計審計資產規模超3萬億元等。
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