課程背景：
在網(wǎng)點業(yè)務中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務課程做成全部用案例來給學生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實際的工作，業(yè)務案例真實落地是最關鍵的，應用經(jīng)濟學的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學了一定會受益匪淺。
課程時間：1-2天，6小時/天
課程對象：金融機構(gòu)的運營條線及柜面業(yè)務人員
課程方式：全案例推進
課程大綱：
第一講：特殊人群支取全案例解析
1. 實務難題：客戶成為精神病人如何支取其賬戶內(nèi)的存款？
2. 實務難題：客戶成為植物人或者重度昏迷著如何支取其賬戶內(nèi)存款？
3. 實務難題：給智障人員開卡如何辦理我們審核依據(jù)是什么？
4. 實務難題：意識不清的老人（老年癡呆病）如何支取其賬戶內(nèi)存款？
5. 實務難題：老人不會寫字或者寫的不好我們要如何處理業(yè)務？
6. 實務難題：出國人員如何辦理掛失取款業(yè)務？
7. 實務難題：授權書的審核要點和依據(jù)？
8. 實務難題：服刑羈押的犯人如何辦理取款開戶業(yè)務？
9. 實務難題：新經(jīng)濟形式下，未成年人（留守兒童）業(yè)務要如何處理？
10. 實務難題：繼承業(yè)務辦理依據(jù)和應對措施？（四個案例）
11. 實務難題：聾啞人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？
12. 實務難題：盲人如何辦理業(yè)務合規(guī)審核依據(jù)？
第二講：網(wǎng)點查、凍、扣業(yè)務全案例解析
1. 實務難題：凍結(jié)業(yè)務受理的依據(jù)？
2. 實務難題：解凍業(yè)務受理的依據(jù)？
3. 實務難題：法院下達“一次凍結(jié)，多次協(xié)助”我們辦理的依據(jù)和回執(zhí)風險填寫的依據(jù)？
4. 實務難題：“財政預算外”資金是否可以扣劃，我們協(xié)助的依據(jù)？
5. 實務難題：司法協(xié)助中我們的審查界限是什么？
6. 實務難題：現(xiàn)場扣劃時候，法院是否可以扣劃到非執(zhí)行款專戶或案款專戶？
7. 實務難題：實際業(yè)務中文書審核的依據(jù)是什么？
8. 實務難題：保證金賬戶遭遇法院凍結(jié)和扣劃的應對措施？
9. 實務難題：金融機構(gòu)的信貸資金被法院以一般賬戶存款凍結(jié)扣劃我們的應對措施？
10. 實務難題：銀行在面對律師的出具調(diào)查令我們?nèi)绾螀f(xié)助？
第三講：網(wǎng)點運營業(yè)務案例實操
案例：銀行在金融業(yè)務銷售時候網(wǎng)點的工作人員銷售宣傳中應該注意什么問題？
案例：銀行在金融業(yè)務銷售時候網(wǎng)點的工作人員銷售宣傳中應該注意什么問題？
1. 實務難題：更換印鑒卡時候，是否必須需要預留公安機關的報案登記證明嗎？
2. 實務難題：法定代表人授權書傳真件是否有效？
案例：微信支付寶互聯(lián)網(wǎng)消費下，金融機構(gòu)對卡片發(fā)放和使用還需要關注和提示客戶什么呢？
案例：實際業(yè)務中“一米線”不是為了好看？
案例：未對儲戶提供保密的交易環(huán)境違約的責任認定？
案例：辦理存款詢證函要合規(guī)？
案例：為客戶出具的當日當時存款證明的風險和我們要考慮的問題？
案例：對于已經(jīng)質(zhì)押的存單銀行是否開具存款證明？
案例：銀行可否為客戶提供賬戶支、取、及轉(zhuǎn)賬憑證及明細賬表
案例：金融機構(gòu)在受理開卡業(yè)務時候單位印章的材料效力？
案例：實際業(yè)務中工作人員在操作中多付給客戶款項要如何追回，有效的防止資金風險？
案例：銀行擅自沖正差錯款是否正確？
案例：銀行如何謹慎處理客戶受騙事件（公共關系解讀）？
案例：支票防偽我們還是要了解的？
第四講：近三年監(jiān)管文件及業(yè)務應對措施案例分享
案例：根據(jù)監(jiān)管新規(guī)客戶轉(zhuǎn)款后自稱遇到電信詐騙銀行如何操作？
案例：根據(jù)41號文件，在金融業(yè)務中，如何視頻取證客戶開戶授權的真實意愿？
1. 實務難題：給客戶開通網(wǎng)銀的時候要注意些什么問題？
2. 實務難題：面對面核實開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問題？
案例：實際業(yè)務中，客戶更名后聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)未更正，如何處理應對措施？
3. 實務難題：支付結(jié)算條線聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務人民銀行如何檢查？
4. 實務難題：有效身份證件有哪些？
5. 實務難題：輔助證件有哪些？
6. 實務難題：證件更正登記要如何操作？
項目：支付結(jié)算條線“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務如何檢查？
7. 實務難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？
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