培訓(xùn)講師：蔡冰老師（>>點擊查看蔡冰老師詳細介紹）
課程背景：
本課程從銀行的實際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員了解在新時期背景下為什么要進行合規(guī)管理？通過真實案例，現(xiàn)實教訓(xùn)，回顧反思，從管理者和操作者的角度均給予具體的實施思路。
課程收益：
■ 全面樹立銀行從業(yè)人員的合規(guī)意識，有效防范操作風(fēng)險、合規(guī)風(fēng)險與法律風(fēng)險
■ 結(jié)合日常業(yè)務(wù)講解風(fēng)險管理，強調(diào)職業(yè)精神，提高員工的工作責(zé)任心
課程時間：2天，6小時/天
課程對象：金融全體從業(yè)人員（管理人員、支行行長、會計主管、業(yè)務(wù)經(jīng)理、零售客戶經(jīng)理、公司客戶經(jīng)理、柜員等）
課程方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場點評
課程大綱：
第一講：新時代的銀行業(yè)和監(jiān)管風(fēng)暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求
1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風(fēng)險強打補丁
2. 郭樹清監(jiān)管風(fēng)暴及穿透監(jiān)管思路
3. 2020人民銀行反洗錢仍是監(jiān)管主抓重點
4. 回顧與前行——游走在銀行業(yè)“寒心”的合規(guī)（2017-2020年初監(jiān)管處罰具體業(yè)務(wù)回顧）
5. 2018銀保監(jiān)《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》出臺對金融業(yè)的影響
6. 2019建立金融從業(yè)人員黑名單制度的后續(xù)影響
7. 2019銀行員工履職回避全面施行的后續(xù)影響
8. 2018、2019年部分監(jiān)管相關(guān)新政解讀（相關(guān)禁止行為）
9. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略
10. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景
11. 2019年銀保監(jiān)持續(xù)推動重點領(lǐng)域問題整治
12. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風(fēng)險方面的重點工作
13. 2020年疫情下對銀行業(yè)的“危”
14. 2020年疫情后銀行業(yè)信貸業(yè)務(wù)的“機”和與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系的思考
小結(jié)：2020金融嚴監(jiān)管進入常態(tài)化
第二講：認識合規(guī)內(nèi)涵、合規(guī)風(fēng)險與員工行為規(guī)范管理
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
1）《合規(guī)與銀行內(nèi)部合規(guī)部門》（巴塞爾銀行監(jiān)管委員會）
2）《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員職業(yè)操守指引》
3）《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》
2. 合規(guī)是銀行發(fā)展的生命線
1）合規(guī)“四不讓”
2）合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示與思考：工匠精神
小結(jié)：
1）敬業(yè)、責(zé)任、危機和感恩——金融從業(yè)人員基本職業(yè)道德規(guī)范
2）消費信貸流程對實際工作落實的啟發(fā)
3）聚焦、精準的核心——市場調(diào)研的重要性
3. 合規(guī)風(fēng)險的內(nèi)涵
4. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議
5. 銀保監(jiān)新規(guī)理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的8大風(fēng)險
6. 2019金融營銷宣傳遵循“八不得”
小結(jié)：更好的風(fēng)險管理是銀行成功的唯一必要條件！
第三講：員工行為排查及風(fēng)險案例——詮釋員工行為管理的重要性
1. 能力風(fēng)險與道德風(fēng)險
2. 違規(guī)和風(fēng)險是什么關(guān)系？
3. 銀行信貸風(fēng)險案件三個80%的特點
4. 信貸業(yè)務(wù)面臨的法律風(fēng)險
5. 信貸業(yè)務(wù)面臨的操作風(fēng)險
6. 法律風(fēng)險與操作風(fēng)險的關(guān)系
7. 案例啟示與思考
案例一：一名銀行客戶經(jīng)理的“煩惱”
案例二：某企業(yè)偽造憑證騙貸案的啟示
案例三：雙人調(diào)查的制約作用
案例四：某縣銀行行長違法放貸罪
案例五：深圳某銀行被“蘿卜章”詐貸案
案例六：我們?yōu)樯兑袚?dān)刑事責(zé)任？
案例七：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡
案例八：浦發(fā)銀行成都分行 “零不良”神話破滅
案例九：某股份有限公司客戶經(jīng)理收受賄賂判決案
案例十：一名農(nóng)商行信貸中層風(fēng)險管理者的心聲
8. 商業(yè)銀行小微企業(yè)授信盡職免責(zé)和特殊情形下的問責(zé)要求
9. 全面認識貸款業(yè)務(wù)的“三個沒有”
10. 違反國家規(guī)定發(fā)放貸款法律依據(jù)
11. 認定違法發(fā)放貸款罪的主要理由
12. 客戶經(jīng)理員工行為三大準則
13. 信貸經(jīng)營行為準則和規(guī)律
14. 銀行客戶經(jīng)理最簡單的職業(yè)標準
15. 客戶經(jīng)理行為排查十大項
小結(jié)：合規(guī)是企業(yè)健康發(fā)展的基礎(chǔ)與前提，“人”是商業(yè)銀行經(jīng)營的核心！
第四講：商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險文化構(gòu)建——規(guī)范銀行員工行為的具體做法
1. 合規(guī)文化
2. 合規(guī)文化建設(shè)
1）公司治理
2）合規(guī)文化三觀
3）合規(guī)文化作用
3. 風(fēng)險文化構(gòu)建1——至上而下的工程
4. 風(fēng)險文化構(gòu)建2——風(fēng)險管理制度
5. 風(fēng)險文化構(gòu)建3——制度與執(zhí)行
6. 風(fēng)險文化構(gòu)建4——嵌入每個業(yè)務(wù)部門
1）人員管理、培訓(xùn)、制度
2）領(lǐng)導(dǎo)支持
3）風(fēng)險識別
4）風(fēng)險控制
7. 風(fēng)險文化構(gòu)建5——合規(guī)管理技巧之共情與心理邊界
8. 風(fēng)險文化構(gòu)建6——融入
9. 風(fēng)險文化構(gòu)建7——構(gòu)建
10. 風(fēng)險文化構(gòu)建8——回歸
小結(jié)：金融機構(gòu)合規(guī)1.0到合規(guī)4.0的思考
【聯(lián)系咨詢】
聯(lián)系電話：010-62258232 62278113 13718601312 18610339408
聯(lián) 系 人：李先生 陳小姐
您的位置：