課程背景：
2020年，防風險仍是監(jiān)管主旋律。但在現(xiàn)實工作中，對于什么是合規(guī)，為什么要合規(guī)，怎樣才能合規(guī)，還存在模糊的、甚至錯誤的認識和做法，沒有落實到行動上。甚至一味強調(diào)經(jīng)濟利益，以追求利潤最大化為借口，逃避或抵制合規(guī)。本課程從銀行的實際出發(fā)，幫助銀行從業(yè)人員增強在新形勢下合規(guī)風險管理的理念、風險意識以及案件帶來的啟示，有效防范各類案件發(fā)生。
課程收益：
■ 全面樹立員工的合規(guī)意識，有效防范操作風險、合規(guī)風險與法律風險
■ 以案說法，總結(jié)經(jīng)驗教訓，提高員工的工作責任心，增強風險防控水平
課程時間：2天，6小時/天
課程方式：課堂講授+視頻分享+案例分析+小組討論+現(xiàn)場點評
課程對象：銀行全體從業(yè)人員、新員工及其他相關(guān)人員
課程大綱：
第一講：監(jiān)管風暴下的商業(yè)銀行合規(guī)管理要求
1. 中國銀監(jiān)會發(fā)布的20條新規(guī)，操作風險強打補丁的深刻含義
2. 郭樹清監(jiān)管風暴及穿透監(jiān)管思路
3. 中國銀保監(jiān)會重要講話精神對銀行業(yè)的影響
4. 中國銀保監(jiān)會開出史上最大罰單的啟示
5. 中國人民銀行要求：“將反洗錢要求嵌入到業(yè)務(wù)條線，納入銀行全面風險管理體系中……”
6. 回顧與前行（2017-2020年初）監(jiān)管處罰對銀行業(yè)合規(guī)開展業(yè)務(wù)的思考
7. 2019年商業(yè)銀行經(jīng)營環(huán)境和策略
8. 2019年銀行業(yè)資管發(fā)展空間與前景
9. 2018、2019年相關(guān)監(jiān)管制度解讀，銀行業(yè)合規(guī)工作管理要點的思考
10. 2020年銀保監(jiān)會在防范化解金融風險方面的重點工作
11. 2020年疫情下對銀行業(yè)的“危”
12. 2020年疫情后銀行業(yè)務(wù)的“機”和與監(jiān)管機構(gòu)關(guān)系的思考
小結(jié)：“嚴監(jiān)管”仍延續(xù)，風險化解成為主基調(diào)
第二講：合規(guī)內(nèi)涵與合規(guī)風險基本內(nèi)容
1. 合規(guī)的內(nèi)涵與本質(zhì)
2. 合規(guī)“四不讓”
3. 合規(guī)的“底線”、“紅線”、“高壓線”要求
視頻啟示與思考：敬業(yè)、責任、危機和感恩——銀行從業(yè)人員具備的素養(yǎng)
4. 合規(guī)風險的內(nèi)含
5. 合規(guī)風險的識別、評價與控制
1）風險及風險點
2）風險識別方法
3）風險評價目的和維度
4）風險控制流程、節(jié)點
案例啟示與思考
案例一：責任的帶來的啟發(fā)
案例二：持槍搶劫案的啟示
案例三：銀行被成功騙貸的啟示
7. 銀監(jiān)會客戶經(jīng)理十個嚴禁（客戶經(jīng)理）
小結(jié)：銀行從業(yè)人員職業(yè)道德警句
第三講：基層網(wǎng)點不合規(guī)案例與現(xiàn)象分析
1. 全面認識商業(yè)銀行基層機構(gòu)風險管理
2. 從銀行理財業(yè)務(wù)領(lǐng)域處罰分析銀行理財所面臨的合規(guī)風險
3. 銀保監(jiān)新規(guī)對未來銀行理財業(yè)務(wù)的影響
4. 銀保監(jiān)新規(guī)對銀行營銷客戶經(jīng)理在合規(guī)上的建議
5. 金融營銷宣傳遵循“八不得”
6. 銀行業(yè)務(wù)中的合規(guī)風險案例解析
案例一：追求業(yè)績規(guī)避風險的案件啟示
案例二：人情代替制度的取款案的啟示
案例三：客戶經(jīng)理內(nèi)外勾結(jié)案的啟示
案例四：一起貸款詐騙案使支行長家破人亡的啟示
案例五：成功截獲疑似銀行卡非法買賣事件的啟示
案例六：理財客戶經(jīng)理在營銷行為上避免觸犯的7大風險和分析
7. 金融營銷宣傳遵循“八不得”
小結(jié)：遵章守法細操作，落實就在每一天
第四講：員工行為排查及員工風險案例分析
1. 能力風險與道德風險
2. 違規(guī)和風險是什么關(guān)系？
3. 網(wǎng)點合規(guī)風險、員工道德風險、業(yè)務(wù)操作風險、安全保衛(wèi)風險、外部因素導致的風險
4. 員工行為排查（8小時內(nèi)外）
5. 會計及臨柜業(yè)務(wù)（運營人員）行為排查
6. 案例啟示與思考
視頻啟示：
案例一：一小時內(nèi)發(fā)生的真實案例思考
案例二：偽造金融憑證詐騙案的啟示
案例三：一位過失者自白的啟示
案例四：行為識別判斷案例
7. 銀監(jiān)會規(guī)范從業(yè)人員行為管理——《銀行業(yè)金融機構(gòu)從業(yè)人員行為管理指引》
小結(jié)：任何不良道德風險苗頭絕不姑息，要讓員工明白“一念之差，終身后悔”。
第五講：合規(guī)管理與金融職務(wù)犯罪預(yù)防
1. 明確合規(guī)管理的三大理念
2. 內(nèi)控合規(guī)管理的內(nèi)容
1）管理的核心：“規(guī)”的遵循
2）內(nèi)部制度流程的設(shè)計與制定合乎外部的“規(guī)”
3）內(nèi)外部規(guī)矩的執(zhí)行與監(jiān)控
4）違規(guī)事件的處理和整改
3. 合規(guī)風險管理的主要流程——合規(guī)風險管理計劃、規(guī)章制度管理、合規(guī)手冊
4. 合規(guī)管理責任體系——專業(yè)管理、全員有責、高層負責、監(jiān)督制衡
5. 不合規(guī)的后果
6. 金融犯罪概念、危害和原因
7. 金融職務(wù)犯罪類型和特點
8. 金融犯罪的原因
9. 案例啟示、防范與思考
1）非法獲取公民信息罪
案例：銀行員工售賣客戶資料
案例：銀行客戶經(jīng)理破解查詢密碼
2）洗錢罪
案例：職務(wù)侵占洗錢案
案例：貪污款跨境洗錢案
3）非法吸收公眾存款罪
案例：山東梁某非法吸收公眾存款案
4）非法集資詐騙罪
案例：天津特大集資案
5）違法發(fā)放貸款罪
案例：某縣銀行行長違法放貸罪
6）貸款詐騙罪
案例：借款人偽造資料申請貸款詐騙銀行
7）信用卡詐騙罪
案例：信用卡透支詐騙案
8）竊取、收買、非法提供信用卡信息罪
案例：銀行客戶經(jīng)理盜取客戶資料
9）銀行工作人員貪污罪
案例：銀行工作人員貪污金庫款獲刑
10）銀行工作人員受賄罪
案例：銀行行長借買房索賄
案例：銀行信貸經(jīng)理收受賄賂
視頻：某國有銀行高管受賄帶來的啟示
11）挪用公款罪
案例：銀行主管挪用公款案
小結(jié)：銀行員工遠離金融犯罪，要有不敢為、不愿為、不想為的敬畏心
第六講：合規(guī)管理體系建設(shè)與持續(xù)
1. 合規(guī)管理體系建設(shè)
2. 合規(guī)管理體系建設(shè)的檢驗
3. 合規(guī)審計
1）審計原則
2）審計目的
3）如何開展審計工作
第七講：建立企業(yè)良好公司治理，樹立合規(guī)文化建設(shè)
1. 合規(guī)文化定義
2. 合規(guī)文化理念
3. 公司治理原則
1）合規(guī)文化三觀
2）合規(guī)文化作用
4. 風險文化的建設(shè)— 至上而下的工程
5. 風險文化建設(shè)— 風險管理制度
6. 風險文化建設(shè)—制度與執(zhí)行
7. 風險文化建設(shè) — 嵌入每個業(yè)務(wù)部門
1）人員管理、培訓、制度
2）領(lǐng)導支持
3）風險識別
4）風險控制
8. 風險文化建設(shè)—風險管理制度
9. 培養(yǎng)合規(guī)的“四種意識”文化
10. 風險文化建設(shè)——覆蓋各業(yè)務(wù)條線的行為細則
11. 風險文化建設(shè)——構(gòu)建
12. 合規(guī)管理戰(zhàn)略規(guī)劃
小結(jié)：過寒冬，修內(nèi)功，行穩(wěn)，致遠
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