培訓(xùn)講師：王婻默老師（>>點(diǎn)擊查看王婻默老師詳細(xì)介紹）
課程背景：
在網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)很多疑難雜癥，在本次課程中都能得到了滿意的答案，講師一直想把業(yè)務(wù)課程做成全部用案例來給學(xué)生詮釋，經(jīng)過三年的努力，這樣更加貼近我們實(shí)際的工作，業(yè)務(wù)案例真實(shí)落地是最關(guān)鍵的，應(yīng)用經(jīng)濟(jì)學(xué)的目的就是落地，不是宏觀，不是虛構(gòu)，希望講師的課程你們喜歡并選擇，學(xué)了一定會(huì)受益匪淺。
課程收益：案例貴在實(shí)用實(shí)際，結(jié)合網(wǎng)點(diǎn)柜面實(shí)際業(yè)務(wù)；重在案例內(nèi)容講授透徹，學(xué)生會(huì)用到實(shí)際業(yè)務(wù)中。
課程要點(diǎn)：
本課程涉及法律（結(jié)合《民法典》涉及的線條進(jìn)行講解），票據(jù)業(yè)務(wù)不做基礎(chǔ)講解，只涉及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。賬戶業(yè)務(wù)部分銀行涉及到查凍扣環(huán)節(jié)，請?zhí)崆案嬷蠋煟蠋熞{(diào)整。
課程時(shí)間：1天，6小時(shí)/天
課程對象：支付結(jié)算條線員工
課程大綱：
第一講：銀行結(jié)算賬戶開立環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)
一、對開戶申請資料的把握
實(shí)務(wù)難題：銀行對開戶申請資料是實(shí)質(zhì)審查還是形式審查呢？
二、對開戶申請主體的真實(shí)性審查實(shí)務(wù)方法
1. 實(shí)務(wù)難題：開戶中哪些資料是有效證件材料？
2. 實(shí)務(wù)難題：開戶中哪些資料是輔助證明材料？
3. 實(shí)務(wù)難題：我國行政公章的基本知識(shí)？
4. 實(shí)務(wù)難題：微表情看看客戶的心里狀態(tài)？
爭議案例：父母離異且撫養(yǎng)權(quán)歸一方所有，另一方是否享有監(jiān)護(hù)權(quán)的問題？
5. 實(shí)務(wù)難題：離婚后撫養(yǎng)權(quán)和監(jiān)護(hù)權(quán)的認(rèn)定？
6. 實(shí)務(wù)難題：父母外出打工，可否由祖父母代理開戶？
7. 實(shí)務(wù)難題：掌握監(jiān)護(hù)人和被監(jiān)護(hù)人的方法途徑？（未成年人證件審核要點(diǎn)）
8. 實(shí)務(wù)難題：居委會(huì)出具的戶籍證明明類的材料是否有法律效力？
9. 實(shí)務(wù)難題：外籍未成年是否可以在銀行開立人民幣結(jié)算賬戶及審核要點(diǎn)？
10. 實(shí)務(wù)難題：香港、澳門出生醫(yī)學(xué)證明公證在哪做？
三、信托公司卡戶審核要點(diǎn)？
四、銀行同業(yè)卡戶審核要點(diǎn)？
案例：根據(jù)41號(hào)文件，在金融業(yè)務(wù)中，如何視頻取證外地客戶（法人）開戶授權(quán)的真實(shí)意愿？
1. 實(shí)務(wù)難題：給客戶開通網(wǎng)銀的時(shí)候要注意些什么問題？
2. 實(shí)務(wù)難題：面對面核實(shí)開戶意愿提交人民銀行的照片資料我們要注意問題？
3. 實(shí)務(wù)難題：聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)中的身份證未更新，照片不符，是否可以拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)？
4. 實(shí)務(wù)難題：網(wǎng)銀可以代理開通嗎？
5. 實(shí)務(wù)難題：開戶時(shí)居委會(huì)批文丟了如何開戶？
6. 實(shí)務(wù)難題：代發(fā)單位工資批量開卡、農(nóng)民征地拆遷補(bǔ)償款批量開卡、低保戶
7. 養(yǎng)老金(退休金、醫(yī)保、失業(yè)保險(xiǎn)、住房公積金)批量代理開卡是否正確？
8. 實(shí)務(wù)難題：批量代理開卡業(yè)務(wù)要注意些什么問題？
第二講：銀行結(jié)算賬戶使用及變更環(huán)節(jié)操作的風(fēng)險(xiǎn)
一、賬戶印鑒變更的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 實(shí)務(wù)難題：個(gè)人印鑒變更的法定程序？
2. 實(shí)務(wù)難題：遺失預(yù)留印鑒卡中的印章后如何合規(guī)更換預(yù)留印鑒審核？
3. 實(shí)務(wù)難題：司法證明應(yīng)該是什么級(jí)別的司法部門，是否需要縣一級(jí)以上的印章治安管理部門的證明呢？
二、印鑒管理風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中銀行用錯(cuò)章是否承擔(dān)責(zé)任？
案例: 未加蓋印章的真實(shí)存單銀行是否要對客戶承擔(dān)責(zé)任？
案例：假印章是否承擔(dān)責(zé)任？
案例：客戶無法按照法定程序變更預(yù)留印鑒，約定程序是否有效？
三、對公賬戶轉(zhuǎn)對私賬戶的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
1. 實(shí)務(wù)難題：支付結(jié)算條線“公轉(zhuǎn)私”業(yè)務(wù)如何檢查？賬戶監(jiān)管的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)
2. 實(shí)務(wù)難題：監(jiān)管合同中我們要把握幾個(gè)關(guān)鍵點(diǎn)？
四、銀行結(jié)算賬戶銷戶環(huán)節(jié)操作的風(fēng)險(xiǎn)--銷戶疑難問題的案例
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們怎么處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對？
爭議案例：差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）
1. 實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）
2. 實(shí)務(wù)難題：客戶做撤銷業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？
3. 實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？
4. 實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？
5. 實(shí)務(wù)難題：企業(yè)注銷后，賬戶資金的繼承問題？
6. 實(shí)務(wù)難題：企業(yè)法定代表人死亡后，如何辦理銷戶？
7. 實(shí)務(wù)難題：“僵尸企業(yè)”出清過程中，企業(yè)破產(chǎn)清算管理人要求注銷其銀行結(jié)算賬戶，但一般戶未取款項(xiàng)已經(jīng)列入就選未取專戶管理，其銷戶后資金何去何從？
第三講：銀行結(jié)算賬戶對賬環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)
實(shí)務(wù)難題：對賬的要點(diǎn)解析？
第四講：商業(yè)銀行支付結(jié)算操作風(fēng)險(xiǎn)
一、傳統(tǒng)匯兌結(jié)算權(quán)利風(fēng)險(xiǎn)
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中“離柜概不負(fù)責(zé)”是否合理？
爭議案例：實(shí)際業(yè)務(wù)中工作人員發(fā)現(xiàn)短款后這個(gè)業(yè)務(wù)我們怎么處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)殂y行操作失誤導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對？
爭議案例：差錯(cuò)款項(xiàng)被法院凍結(jié)如何處理？
爭議案例：傳統(tǒng)匯兌業(yè)務(wù)中銀行因?yàn)榭蛻舨僮魇д`（電信詐騙等）導(dǎo)致差錯(cuò)如何應(yīng)對？ （涉及監(jiān)管新規(guī)中的反洗錢業(yè)務(wù)）
1. 實(shí)務(wù)難題：大爺大媽能開網(wǎng)銀嗎？（涉及人行解讀中的文件內(nèi)容）
2. 實(shí)務(wù)難題：客戶做撤銷業(yè)務(wù)后，匯款手續(xù)費(fèi)是否需要返還？
3. 實(shí)務(wù)難題：客戶的匯款已經(jīng)到了匯入銀行怎么辦？
4. 實(shí)務(wù)難題：匯款人和收款人不認(rèn)識(shí)，匯款人通過匯款行提出想要收款人的聯(lián)系方式等信息，收款行是否應(yīng)該配合？
第五講：票據(jù)結(jié)算業(yè)務(wù)
1. 支票業(yè)務(wù)項(xiàng)下的票據(jù)權(quán)利
2. 銀行承兌匯票業(yè)務(wù)項(xiàng)下的票據(jù)權(quán)利
第六講：聯(lián)網(wǎng)核查現(xiàn)場檢查案例
1. 實(shí)務(wù)難題：聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)證件更正登記要如何操作？
2. 實(shí)務(wù)難題：支付結(jié)算條線聯(lián)網(wǎng)核查業(yè)務(wù)人民銀行如何檢查？
【聯(lián)系咨詢】
聯(lián)系電話：010-62258232 62278113 13718601312 18610339408
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